Conformité bancaire Mixte : présentiel / à distance

La conformité des établissements financiers aussi appelée compliance ou déontologie est un ensemble de règles qui font assurent qu'une institution agit de manière responsable face à ses clients, à ses partenaires et de manière générale est un partenaire sûr dans l'ensemble économique.

Les règles liées à la protection du client, intégrité des marchés et à la sécurité financière sont nouvelles et continuent à évoluer, leur bonne compréhension est toutefois indispensable pour tourner les contraintes en avantage compétitif ou éviter des sanctions désormais très lourdes.

• Comprendre l'importance de la conformité dans le contexte d'un établissement financier
• Comprendre les préoccupations des régulateurs, les trois principaux domaines de la conformité
• Maitriser les aspects opérationnels des bonnes pratiques exigées et comprendre les sources accessoires de la réglementation

• Membres de équipes projet liés à la transformation des process bancaires
• Personnes assurant des tâches liées à la conformité désireuses d'en comprendre la logique et les exigences
• Intervenant dans les services Opérations des établissements financiers

• Avoir des connaissances de base sur les activités bancaires : marchés, financement ou transactions
• Intérêt à comprendre les grandes fonctions de la conformité dans le contexte des établissements financiers

Qu'est que ce que la conformité bancaire ?

Organisation de la conformité bancaire

• Les régulateurs
• Principales sources de la réglementation
• L'organisation interne de la conformité
• Connaître les normes à respecter dans un établissement

Les grands domaines : objectifs, techniques et outils (liste pouvant évoluer en fonction des nouvelles réglementations en banque)

• Les clients
• Connaissance des clients (obligations de KYC)
• Classification des clients
• Qualification des connaissances des clients
• La LCB/FT, une vigilance en continu (de l'entrée en relation au suivi de la relation d'affaires)
• Les nouvelles obligations liées au RGPD
• Les marchés
• Abus de marché
• Les flux
• Sanctions, gels d'avoirs, embargos
• Les différentes techniques de filtrage
• Les opérations
• Conflits d'intérêt
• Organisation du secret professionnel
• Les investisseurs
• Information aux investisseurs
• Les employés

Au-delà de la conformité au sein des banques

• Connaissance de ses employés (obligations de KYC)
• Formation des employés
• Conformité vs domaines connexes
• Lutte contre la fraude
• Risque opérationnel
• Contrôle interne

Docaposte Institute propose plusieurs dispositifs pédagogiques adaptés aux stagiaires :

• Formation en présentiel
• En groupe (inter-entreprises ou intra-entreprise)
• En individuel (monitorat)
• En journée ou en cours du soir (sur demande spécifique)

• Formation en distanciel
• Distanciel synchrone
• Distanciel asynchrone

• Apports des connaissances communes.
• Mises en situation sur le thème de la formation et des cas concrets.
• Méthodologie d'apprentissage attractive, interactive et participative.
• Equilibre théorie / pratique : 60 % / 40 %.
• Supports de cours fournis au format papier et/ou numérique.
• Ressources documentaires en ligne et références mises à disposition par le formateur.
• Pour les formations en présentiel dans les locaux mis à disposition, les apprenants sont accueillis dans une salle de cours équipée d'un réseau Wi-Fi, d'un tableau blanc ou paperboard. Un ordinateur avec les logiciels appropriés est mis à disposition (le cas échéant).

En amont de la formation

• Recueil des besoins des apprenants afin de disposer des informations essentielles au bon déroulé de la formation (profil, niveau, attentes particulières...).
• Auto-positionnement des apprenants afin de mesurer le niveau de départ.

Tout au long de la formation

• Évaluation continue des acquis avec des questions orales, des exercices, des QCM, des cas pratiques ou mises en situation...

A la fin de la formation

• Auto-positionnement des apprenants afin de mesurer l'acquisition des compétences.
• Evaluation par le formateur des compétences acquises par les apprenants.
• Questionnaire de satisfaction à chaud afin de recueillir la satisfaction des apprenants à l'issue de la formation.
• Questionnaire de satisfaction à froid afin d'évaluer les apports ancrés de la formation et leurs mises en application au quotidien.

• Admission sans disposition particulière